Vuosi 2011 on nyt takana. Se on ollut opettavainen vuosi, erityisesti sijoittamisen suhteen. Mutta ennen kuin käsittelen koko vuoden tuloksen, kerron luvut joulukuulta. Säästöön sain veronpalautusten ansiosta huimat
1992,75 €. Kokonaisuudessaan varallisuus kasvoi
43 782,79 €:oon. Kasvua kertyi siis
5,21 % edellisestä kuusta. Kuva 1 näyttää tämän palkkimuodossa. Pelkkien sijoitusten tuotto oli vaatimaton
0,42 %. Mutta plussa on kuitenkin parempi kuin miinus.
 |
| Kuva 1. Sijoitusvarallisuuden kehitys ja tavoitteet. |
Sitten tullaan koko vuoden lukuihin. Kun vuosi alkoi, en ollut vielä sijoittanut senttiäkään suoraan osakeisiin. Rahastoissa oli jonkin verran rahoja. Tällöin käytettävissä sijoitusvarallisuutta oli
29 291,95 €. Vuoden aikana kasvua tuli siis
49,47 %. Lisätyn pääoman osuus oli
54,23 %. Tästä jo tyhmempikin laskee, että tappiota tuli, eli sijoitusten tuotto vuoden aikana oli yksinkertaisesi laskettuna -
4,76 %. Verotukseen voin merkata
-3096,48 € voittojen ja tappioiden erotukseksi. Osingoistahan verot on jo maksettu, ja niistä kertyi
729,35 €.
Joulukuun aikana vaihdoin uuteen strategiaan, joka antaa suurinpiirtein osakemarkkinoiden keskituoton, mutta pienemmällä riskillä. Perinteisen talousteorian mukaan rationaalinen, riskiä karttava sijoittaja pyrkii minimoimaan riskin annetulle tuotto-odotukselle. Toisaalta tehokkailla markkinoilla myös pitäisi päteä, että arvolla painotettu markkinaportfolio antaa tuon minimiriskin. Mutta mikä on markkina? Miten teemme rajauksen? Tässä on joitakin ajatuksia uudelle vuodelle. Joka tapauksessa jatkan vanhoin kujein eli vuoden päästä olemme viisaampia sen suhteen, miten uusi strategia on lähtenyt toimimaan.
Ei kommentteja:
Lähetä kommentti